Mám dať teraz prednosť viac dlhopisom alebo akciám? Ako si mám upraviť svoju investíciu?
Piati odborníci na investovanie vravia, či je teraz rozumné zvyšovať podiel dlhopisov v investícii alebo radšej zvýšiť podiel akcií a čo ich prekvapilo počas koronakrízy.
Pýtali sme sa ich:
1. Ako sa oplatí upraviť si teraz portfólio? Je lepšie dať prednosť viac dlhopisom alebo akciám? Ako to popresúvať? A má takú možnosť (premiešať portfólio) aj malý investor, ktorý investuje 100, 200 eur mesačne?
2. Ako sa oplatí teraz uvažovať – je lepšie mať peniaze v globálnom akciovom fonde, v investícii, ktorá sleduje konkrétny akciový index, alebo je skôr zaujímavejšie zamerať sa na niektoré sektory? Na ktoré?
3. Čo vás naučila koronakríza o finančných trhoch? Prekvapilo vás niečo?
Vývoj akciového indexu S&P 500 za posledný rok
Odpovedajú:
- Vladimír Jurík, finančník, bloger a správca stránky Peniazesucas.sk;
- Petr Šimčák, zástupca riaditeľa obchodu Amundi ČR Asset Management;
- Miroslav Kotov, šéf oddelenia správy aktív Allianz DSS;
- Peter Margetiny, špecialista stratégie a predaja Eurizon Asset Management Slovakia;
- Ivan Znášik, výkonný riaditeľ Slovenskej asociácie správcovských spoločností.
Tu sú ich odpovede:
1. Ako sa oplatí upraviť si teraz portfólio? Je lepšie dať prednosť viac dlhopisom alebo akciám? Ako to popresúvať? A má takú možnosť (premiešať portfólio) aj malý investor, ktorý pravidelne investuje 100, 200 eur mesačne?
Vladimír Jurík, 
finančník, bloger a správca stránky Peniazesucas.sk
Dobre postavené portfólio netreba v súvislosti s aktuálnym vývojom meniť. Videl by som iba dva dôvody na potenciálne zmeny. Prvý – ak by volatilita (pohyb cien – pozn. red.) posledných dvoch mesiacov pôsobila na investora veľmi negatívne. Vtedy by malo zmysel pozrieť sa na to, či neznížiť volatilitu portfólia pridaním kvalitných vládnych dlhopisov. A druhý – ak sa vďaka pohybom cien aktuálne zloženie portfólia
