Majú seniori v obave pred infláciou svoje životné úspory investovať, zatepliť dom alebo zostať v banke? Radia šiesti odborníci
Vysoká inflácia škodí aj celoživotným úsporám seniorov. Ak ich držia na bankových účtoch, každým rokom si za ne budú môcť kúpiť čoraz menej, a ak ich nechávajú svojim deťom ako dedičstvo, ich reálna hodnota sa postupne scvrkáva.
Šesť odborníkov vysvetľuje:
- či by mali ľudia v pokročilom seniorskom veku ešte uvažovať o investovaní alebo s ohľadom na neistý investičný horizont nechať radšej peniaze v banke;
- aké sú možnosti v jednom kroku presunúť peniaze z banky do zmysluplnejších aktív tak, aby po smrti zostali deťom už mimo dedičského konania;
- či sa namiesto investovania oplatí viac rekonštruovať starý dom, v ktorom bývajú. Najmä ak to beztak bude hlavný majetok, ktorý svojim deťom jedného dňa zanechajú.
Najprv niekoľko citátov:
„Všetci chceme, aby tu po nás niečo ostalo, a odovzdať to ďalším generáciám. Nie každému sa podaria veľké objavy, preraziť vo svete či vybudovať veľkú firmu. Ale každý môžeme zanechať investičné portfólio, ktoré bude dlhodobo finančne pomáhať našej rodine,“ hovorí Dominik Hapl, portfolio manager, Across Private Investments.
„Pri inflácií 13,6 % znamenajú peniaze v hodnote tisíc eur na bežnom účte ročnú stratu reálnej hodnoty 136 eur. Držať väčšinu úspor na konzervatívnych vkladoch v bankách nie je riešenie,“ hovorí generálny riaditeľ Partners Investments Maroš Ovčarik.
„Investovanie pre seniorov má zmysel v prípade, že ide o peniaze, ktoré v najbližších rokoch skutočne nepotrebujú. Priemerná dĺžka života na Slovensku je približne 77 rokov a tomu aj vzhľadom na životný štýl a stav možno prispôsobovať zloženie investičného portfólia,“ Pavel Škriniar, analytik Swiss Life Select.
Dôchodcovia majú podľa investičného riaditeľa Finaxu Radoslava Kasíka pri investovaní viaceré výhody oproti mladým ľuďom, spravidla majú zabezpečené bývanie (nemajú hypotéky) a majú istý príjem (dôchodok). „Každý majetok je bonusom navyše,“ hovorí.
Zmysluplným investičným produktom pre seniorov môže byť
